家教头条
您现在位于:
【热搜】 打击电信网络诈骗
2019-04-18 14:00:27

  打击电信网络诈骗

        电信网络新型违法犯罪严重危害人民群众财产安全和合法权益,损害社会诚信和社会秩序。日前,中国人民银行发布《关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》(以下简称《通知》),打出一套“组合拳”,全面加强账户实名制管理、银行卡业务管理和转账管理,建立黑名单制度、加强可疑交易监测、提高对买卖账户或冒名开户行为的惩戒力度。

        这项新政特别对支付宝、微信支付等支付机构的个人支付账户进行了约束。 《通知》显示,与对银行的要求类似,自2016年12月1日开始,非银行支付机构为个人开立支付账户的,同一个人在同一家支付机构只能开立一个全功能支付账户。同时要求,支付机构自12月1日起,在为单位和个人开立支付账户时,应当与单位和个人签订协议,约定支付账户与支付账户、支付账户与银行账户之间的日累计转账限额和笔数,超出限额和笔数的,不得再办理转账业务。

        央行有关负责人解释,此举可有效遏制买卖账户和假冒开户的行为。在当前电信网络新型违法犯罪活动中,犯罪分子用于转移诈骗资金的银行账户和支付账户主要来源于两个途径:一是不法分子直接购买个人开立的银行账户和支付账户,二是不法分子收购居民身份证后冒名或者虚构代理关系开户。

        被业内人士评为史上最强举措的《通知》将从多方面“狙击”电信网络诈骗。